為維護市場(chǎng)公開(kāi)、公平、公正，維護投資者特別是中小投資者合法權益，促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展，凝聚社會(huì )共識、抵制非法證券期貨活動(dòng)、創(chuàng )建良好投資環(huán)境需要監管層，金融機構及每位投資者的努力。請細看本期國都期貨“3.15“宣傳活動(dòng)之打擊防范非法期貨。我們將從非法期貨的定義、形式、如何辨識、受騙后采取何種措施以及三則相關(guān)案例等為您詳細解讀非法期貨以及如何辨別。

    以下節選自中期協(xié)與經(jīng)濟之聲發(fā)布 “期貨打假在行動(dòng)”欄目的部分內容。

經(jīng)濟之聲：一、非法期貨的定義和表現形式是什么？

韓文輝： 廣義上講，所謂非法，一是從事活動(dòng)的機構、場(chǎng)所未經(jīng)批準，即身份非法；二是即使機構身份是合法的，但從事的期貨相關(guān)業(yè)務(wù)是未經(jīng)批準的，即業(yè)務(wù)非法；三是從事的業(yè)務(wù)名義上不叫期貨，但實(shí)質(zhì)上具備期貨屬性即變相期貨，也是非法；四是未經(jīng)批準從事相關(guān)的其他業(yè)務(wù)，如投資咨詢(xún)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等等。

    目前看非法期貨活動(dòng)屢禁不止，主要形式有：

    一是金玉其外，陷阱其中。有的公司根本不具備業(yè)務(wù)資格，卻冒充期貨公司等合法機構自設虛擬交易系統進(jìn)行虛擬交易，套路很深，引誘投資者上當，這種情況本質(zhì)上是詐騙；

    二是掛羊頭，賣(mài)狗肉。部分機構打著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)金融的旗號，利用交易軟件，自設交易平臺，采取杠桿交易、強行平倉等機制，吸引投資者從事變相期貨交易。這些機構有些身份是非法的，有些其實(shí)是地方政府批準的機構，但他們開(kāi)展的業(yè)務(wù)及采取的交易方式嚴重背離了政府核準時(shí)的要求。

    三是部分機構以境外期貨代理的名義，用低手續費、低保證金等手段招攬客戶(hù)從事境外期貨交易活動(dòng)。

    四是期貨居間人違反規定擅自設立非法經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)。

    五是假冒期貨公司名稱(chēng)，設立“網(wǎng)上期貨公司”或“網(wǎng)上期貨直播平臺”，非法開(kāi)展投資咨詢(xún)或代理業(yè)務(wù)。

經(jīng)濟之聲：二、辨識非法期貨的幾個(gè)角度？

于曉麗：一、看業(yè)務(wù)資質(zhì)。期貨行業(yè)是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，按照規定，開(kāi)展期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國證監會(huì )的批準，并且取得相應業(yè)務(wù)資格。如果是面向公眾經(jīng)辦期貨業(yè)務(wù)的公司都應該是“****期貨有限公司”。目前，全國批準的這類(lèi)公司總共只有149家。這149家都是中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )的會(huì )員單位，在協(xié)會(huì )官方網(wǎng)站上都可以查到（當然，很多號稱(chēng)自己就是做“現貨”而不是做期貨的機構，在我們這兒是沒(méi)有名單的。）。未取得相應業(yè)務(wù)資格而開(kāi)展期貨業(yè)務(wù)的機構是非法機構，請不要與這樣的機構打交道，以免上當受騙。如果想知道一家期貨公司的從業(yè)人員是否具備期貨業(yè)務(wù)資格，也可以登錄協(xié)會(huì )的網(wǎng)站進(jìn)行查詢(xún)。

    二、看營(yíng)銷(xiāo)方式。開(kāi)展期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)，要遵守期貨法律法規有關(guān)投資者適當性管理的規定，合法的期貨經(jīng)營(yíng)機構在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí)，一般會(huì )采取謹慎原則，不會(huì )夸大宣傳、虛假宣傳，同時(shí)還會(huì )按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險。但是，不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或基于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動(dòng)或吸引眼球的宣傳用語(yǔ)，往往自稱(chēng)“老師”、“專(zhuān)家”，以 “提供內幕信息”、“包賺不賠”、“專(zhuān)家一對一貼身指導”等說(shuō)法吸引投資者。跟現貨平臺代理商沒(méi)有底線(xiàn)、放開(kāi)口子的營(yíng)銷(xiāo)方式相比，期貨行業(yè)在經(jīng)過(guò)比較多年的規范整頓后，其營(yíng)銷(xiāo)方式是謹慎的、收口的。這是截然不同的兩種風(fēng)格。

    三、看互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址。要認準搜索引擎里的官網(wǎng)，就是鏈接后面有一個(gè)小藍框寫(xiě)有“官網(wǎng)”字樣的。比如搜中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )，現在基本上應該是排在第一第二，后面帶藍框的是官網(wǎng)。非法期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往由無(wú)特殊意義的字母和數字構成，或在合法期貨經(jīng)營(yíng)機構網(wǎng)站的基礎上變換或增加字母和數字。投資者要注意核實(shí)期貨網(wǎng)站的合法性，不要登錄非法期貨網(wǎng)站，不要輕易地下載臨時(shí)彈窗的軟件，以免誤入陷阱，蒙受損失。

    四、看匯款賬號。老百姓要認準一點(diǎn)，任何一筆金融投資一旦涉及到把錢(qián)交給另外一個(gè)人或者一個(gè)機構的時(shí)候，這一步都要異常小心。

    在一些營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，很多營(yíng)銷(xiāo)人員人為地制造一種緊張的氣氛或者以打折、優(yōu)惠名義頻繁催款，制造緊迫感，促使投資者盡快把資金打到其控制的銀行賬戶(hù)里?，F在期貨公司的規范、管理都是非常嚴格的，實(shí)行實(shí)名制，而且不得混碼交易，銀行賬戶(hù)的名字和期貨賬戶(hù)的名字都是投資者自己的。如果這個(gè)銀行賬戶(hù)是一個(gè)私人賬戶(hù)，基本可以認準匯款這件事情絕對是不可以做的。投資者但凡遇到一些借口，比如“資金打入私人賬戶(hù)是為了合理避稅”，要知道期貨市場(chǎng)的收益其實(shí)是不征稅的，不要相信這種理由；比如“幫忙重置密碼是密碼系統升級位數的需要”，要知道密碼絕對是要自己保管的；比如“保本是最起碼的，一年沒(méi)有20%以上收益那都不叫投資”，要知道期貨市場(chǎng)不允許進(jìn)行收益承諾；比如“大家把錢(qián)集中放到某人的私人賬戶(hù)是為了滿(mǎn)足資金門(mén)檻的需要”，要知道這種情況即便有協(xié)議也要避免，這實(shí)屬糾紛產(chǎn)生之源，大家不要鉆政策漏洞的空子。

經(jīng)濟之聲：三、到非法詐騙的時(shí)候，應該怎么辦？

張超：如果投資者朋友在現實(shí)生活中真是遇到非法期貨或以現貨為名的詐騙，最好第一時(shí)間向公安機關(guān)報案。在此之后要保持冷靜，不要慌張，回想整個(gè)被騙的過(guò)程和經(jīng)歷，尋找和留存一些可以作為證據的資料，比方說(shuō)聊天記錄、合同、匯款單、銀行流水等憑證。最后要積極配合司法機關(guān)的調查，維護自身的合法權益。也可以撥打中國證監會(huì )服務(wù)熱線(xiàn)電話(huà)12386進(jìn)行咨詢(xún)，獲得專(zhuān)業(yè)人員權威建議。提醒廣大投資者朋友，不要懷有僥幸心理，抱著(zhù)穩賺不賠或者一夜暴富的幻想。不法分子騙取您的錢(qián)財后，往往立刻揮霍一空，或者逃之夭夭，您的損失往往很難追回。請務(wù)必保持理性投資心態(tài)，珍惜自己的錢(qián)財，主動(dòng)遠離非法證券期貨活動(dòng)，謹防上當受騙。

    以下三個(gè)案例都是關(guān)于非法期貨的，能夠看出目前非法期貨與電信詐騙、網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)結合后，危害程度之大，請廣大投資者一定要擦亮眼睛，看清楚非法期貨的本質(zhì)，保護自身的合法權益。

宣傳案例之一“河南警方偵破特大電信詐騙案 撩開(kāi)炒期貨暴富面紗”

來(lái)源：大河網(wǎng)

    聽(tīng)人說(shuō)炒期貨比炒股票賺錢(qián)，新密的宋女士便賣(mài)掉股票，投資40萬(wàn)元炒期貨，結果一下子被騙走了30萬(wàn)元。接到宋女士報案后，豫、冀、遼警方協(xié)同作戰，先后打掉了3個(gè)電信詐騙團伙，抓獲涉案人員96名，其中刑拘主涉案人員36名，破獲案件1000余起，涉案資金9000余萬(wàn)元。

　　遇到“成功人士”，炒期貨本金被騙

　　2018年4月4日，家住鄭州新密市的宋女士，接到一名自稱(chēng)是炒股票專(zhuān)家的男子電話(huà)，對方說(shuō)在一個(gè)微信群里看到了宋女士的相關(guān)炒股信息，想為她推薦一些行情好的股票。

　　二人在微信聊天時(shí)，男子自稱(chēng)姓陳，今年34歲，在浙江杭州開(kāi)了一家農家樂(lè )飯店。為了取得宋女士的信任，他還發(fā)一些自己駕駛高檔轎車(chē)、出入高檔會(huì )所的照片，處處顯示出一個(gè)事業(yè)有成、生活高端的成功人士形象。聊天中，陳某問(wèn)宋女士手中持有股票的行情如何，宋女士把自己的賬戶(hù)截圖發(fā)給對方，對方見(jiàn)賬戶(hù)余額有100多萬(wàn)元，便勸宋女士炒期貨。

　　陳某隨后把一個(gè)微信名叫“盛達資本開(kāi)戶(hù)經(jīng)理-小高”的人推薦給宋女士，“小高”經(jīng)理熱情指導宋女士開(kāi)戶(hù)。今年5月初，宋女士按小高的指示，往“盛達資本”軟件里一次充值30萬(wàn)元，不料充值之后就發(fā)現少了200元，對方說(shuō)是入金手續費。轉入資金后，陳某又給她推薦了“金融分析師-老秦”。在“老秦”的耐心指導下，宋女士先買(mǎi)入了500手螺紋鋼。交易時(shí)宋女士又發(fā)現，每手要給平臺交100元手續費，這500手就交了5萬(wàn)元。

　　讓宋女士始料未及的是，過(guò)了兩天，當她再次登錄交易平臺時(shí)，發(fā)現賬戶(hù)里只剩10萬(wàn)元左右，一問(wèn)“秦老師”，對方說(shuō)近期行情不好，鼓勵她不要灰心，做期貨就是有掙有賠，以后會(huì )賺錢(qián)的。陳某也信誓旦旦地向宋女士承諾，如果把錢(qián)賠光了，他會(huì )補償宋女士損失。

　　幾天后，“秦老師”勸宋女士買(mǎi)其他期貨，說(shuō)再投入一些，很快就能回本。宋女士又往平臺賬戶(hù)里充了10萬(wàn)元，與之前賬戶(hù)里剩的10萬(wàn)元加在一起，又買(mǎi)了一種期貨。沒(méi)成想，20萬(wàn)元很快變成了15萬(wàn)元。面對宋女士的抱怨，“秦老師”承認自己水平有限，愿意介紹自己做期貨從沒(méi)賠過(guò)錢(qián)的師兄來(lái)指導宋女士炒期貨，但其師兄的入金門(mén)檻是88萬(wàn)元。宋女士一時(shí)拿不出這么多錢(qián)，只好繼續跟著(zhù)“秦老師”炒期貨。結果沒(méi)幾天，又賠進(jìn)去了5萬(wàn)多元。從5月上旬到下旬，20多天時(shí)間里，她共賠了近30萬(wàn)元，這讓宋女士對炒期貨徹底失去了信心，忙把賬戶(hù)里剩下的10萬(wàn)元退了出來(lái)。

　　一個(gè)月后，宋女士到新密市某證券公司買(mǎi)股票，偶遇一位炒期貨的熟人，才知道國內正規期貨的平臺只有4家。“盛達資本”不在其中。

　　6月28日，宋女士接到一自稱(chēng)叫小明的男子電話(huà)后，終于明白自己上當受騙了，隨即到新密市公安局刑偵大隊一中隊報了警。

　　騙人后良心發(fā)現，他自揭騙人內幕

　　6月29日，給宋女士打電話(huà)的小明來(lái)到新密市公安局刑偵一中隊投案自首。

　　經(jīng)查，小明今年20歲，吉林省人，父母都是老實(shí)巴交的農民。小明初中畢業(yè)后就到處打工，2018年3月上旬，應聘到沈陽(yáng)市古威科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“古威公司”)。

　　小明應聘的古威公司，是專(zhuān)門(mén)做股票和期權的，加入公司后，參加公司每周六中午的培訓課。培訓內容主要是股票、期貨知識、如何跟客戶(hù)聊天、怎樣去刺激客戶(hù)、開(kāi)發(fā)客戶(hù)和包裝自己等。刺激客戶(hù)就是向客戶(hù)發(fā)一些贏(yíng)利截圖，讓客戶(hù)看到加入公司平臺后能夠掙到錢(qián)。與此同時(shí)，還要把自己包裝成炒期貨的成功人士，與客戶(hù)建立感情，讓客戶(hù)相信公司有實(shí)力、有能力賺到錢(qián)。

　　接下來(lái)，小明按照學(xué)到的“知識”，自稱(chēng)某股票軟件客服代表，與客戶(hù)進(jìn)行聯(lián)系。又用“陳先生”這個(gè)微信名，把宋女士拉進(jìn)了他們的微信群，還把自己包裝成一個(gè)年齡30多歲、離異、沒(méi)有孩子、之前做建筑和炒股，又因股票行情不好，現在杭州開(kāi)農家樂(lè )飯店的成功人士，最后把“小高”經(jīng)理和“秦老師”推薦給宋女士幫她炒期貨賺錢(qián)。其實(shí)，“小高”經(jīng)理和“秦老師”是同一個(gè)人。

　　小明每月工資標準是3400元加提成，提成比例是8%~9%。他從應聘任職到辭職兩個(gè)半月時(shí)間里，共得款2.8萬(wàn)余元。其中宋女士共投資的錢(qián)，小明從中提成1.8萬(wàn)元。其他的錢(qián)，都被經(jīng)理、總監、老板等人瓜分了。

　　盡管小明不是高層管理人員，公司操作內幕不很清楚，但他從業(yè)兩個(gè)多月來(lái)，卻沒(méi)發(fā)現一個(gè)掙錢(qián)的投資者。小明便于6月下旬辭職。6月27日，他終于鼓起勇氣，打電話(huà)向宋女士說(shuō)明實(shí)情，并主動(dòng)向公安機關(guān)投案自首。

　　8月8日上午，新密抓捕組民警和當地民警分別在涉案的互幫、萍聚和沈陽(yáng)古威三家公司周?chē)枷麓缶W(wǎng)。將其中的36名主要涉案人員予以刑事拘留，押回新密進(jìn)一步審理，另60名移交當地警方審理，凍結涉案資金700余萬(wàn)元。

　　據介紹，新密市的宋女士等客戶(hù)的錢(qián)，涉案公司根本沒(méi)有拿去幫著(zhù)炒期貨，而是一點(diǎn)點(diǎn)地瓜分掉了。

做山寨期貨的涉事公司被查警方供圖