第一條為規范涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結的程序和行為，維護國家安全和社會(huì )公共利益，根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《全國人大常委會(huì )關(guān)于加強反恐怖工作有關(guān)問(wèn)題的決定》等法律，制定本辦法。
第二條本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的金融機構、特定非金融機構。
第三條金融機構、特定非金融機構應當嚴格按照公安部發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結資產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取凍結措施。
第四條金融機構、特定非金融機構應當制定凍結涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)的內部操作規程和控制措施，對分支機構和附屬機構執行本辦法的情況進(jìn)行監督管理；指定專(zhuān)門(mén)機構或者人員關(guān)注并及時(shí)掌握恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單的變動(dòng)情況；完善客戶(hù)身份信息和交易信息管理，加強交易監測。
第五條金融機構、特定非金融機構發(fā)現恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當立即采取凍結措施。
對恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結措施，但該資產(chǎn)在采取凍結措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的，金融機構、特定非金融機構應當一并采取凍結措施。
對按照本辦法第十一條的規定收取的款項或者受讓的資產(chǎn)，金融機構、特定非金融機構應當采取凍結措施。
第六條金融機構、特定非金融機構采取凍結措施后，應當立即將資產(chǎn)數額、權屬、位置、交易信息等情況以書(shū)面形式報告資產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)和市、縣國家安全機關(guān)，同時(shí)抄報資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機構。地方公安機關(guān)和地方國家安全機關(guān)應當分別按照程序層報公安部和國家安全部。
金融機構、特定非金融機構采取凍結措施后，除中國人民銀行及其分支機構、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)另有要求外，應當及時(shí)告知客戶(hù)，并說(shuō)明采取凍結措施的依據和理由。
第七條金融機構、特定非金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合公安機關(guān)和國家安全機關(guān)的調查、偵查，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員有關(guān)的信息、數據以及相關(guān)資產(chǎn)情況。
金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合中國人民銀行及其省會(huì )（首府）城市中心支行以上分支機構的反洗錢(qián)調查，提供涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)的情況。
第八條金融機構、特定非金融機構及其工作人員對與采取凍結措施有關(guān)的工作信息應當保密，不得違反規定向任何單位及個(gè)人提供和透露，不得在采取凍結措施前通知資產(chǎn)的所有人、控制人或者管理人。
第九條金融機構、特定非金融機構有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的，應當根據中國人民銀行的規定報告可疑交易，并依法向公安機關(guān)、國家安全機關(guān)報告。
第十條金融機構、特定非金融機構不得擅自解除凍結措施。
符合下列情形之一的，金融機構、特定非金融機構應當立即解除凍結措施，并按照本辦法第六條的規定履行報告程序：
（一）公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有調整，不再需要采取凍結措施的；
（二）公安部或者國家安全部發(fā)現金融機構、特定非金融機構采取凍結措施有錯誤并書(shū)面通知的；
（三）公安機關(guān)或者國家安全機關(guān)依法調查、偵查恐怖活動(dòng)，對有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書(shū)面通知的；
（四）人民法院做出的生效裁決對有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的；
（五）法律、行政法規規定的其他情形。
第十一條涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶(hù)可以進(jìn)行款項收取或者資產(chǎn)受讓?zhuān)?/span>
（一）收取被采取凍結措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益；
（二）受償債權；
（三）為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令。
第十二條因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)提出申請。
受理申請的公安機關(guān)應當按照程序層報公安部審核。公安部在收到申請之日起30日內進(jìn)行審查處理；審查核準的，應當要求相關(guān)金融機構、特定非金融機構按照指定用途、金額、方式等處理有關(guān)資產(chǎn)。
第十三條金融機構、特定非金融機構對根據本辦法被采取凍結措施的資產(chǎn)的管理及處置，應當按照中國人民銀行、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )、中國證券監督管理委員會(huì )、中國保險監督管理委員會(huì )的相關(guān)規定執行；沒(méi)有規定的，參照公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、檢察機關(guān)的相關(guān)規定執行。
第十四條資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對金融機構、特定非金融機構采取的凍結措施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)提出異議。
受理異議的公安機關(guān)應當按照程序層報公安部。公安部在收到異議申請之日起30日內作出審查決定，并書(shū)面通知異議人；確屬錯誤凍結的，應當決定解除凍結措施。
第十五條境外有關(guān)部門(mén)以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內金融機構、特定非金融機構凍結相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶(hù)身份信息及交易信息的，金融機構、特定非金融機構應當告知對方通過(guò)外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求；不得擅自采取凍結措施，不得擅自提供客戶(hù)身份信息及交易信息。
第十六條金融機構、特定非金融機構的境外分支機構和附屬機構按照駐在國家（地區）法律規定和監管要求，對涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結措施的，應當將相關(guān)情況及時(shí)報告金融機構、特定非金融機構總部。
金融機構、特定非金融機構總部收到報告后，應當及時(shí)將相關(guān)情況報告總部所在地公安機關(guān)和國家安全機關(guān)，同時(shí)抄報總部所在地中國人民銀行分支機構。地方公安機關(guān)和地方國家安全機關(guān)應當分別按照程序層報公安部和國家安全部。
第十七條中國人民銀行及其分支機構對金融機構執行本辦法的情況進(jìn)行監督、檢查。
對特定非金融機構執行本辦法的情況進(jìn)行監督、檢查的具體辦法，由中國人民銀行會(huì )同國務(wù)院有關(guān)部門(mén)另行制定。
第十八條中國人民銀行及其分支機構、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)工作人員違反規定，泄露工作秘密導致有關(guān)資產(chǎn)被非法轉移、隱匿，凍結措施錯誤造成其他財產(chǎn)損失的，依照有關(guān)規定給予處分；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關(guān)依法追究刑事責任。
第十九條金融機構及其工作人員違反本辦法的，由中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機構按照《中華人民共和國反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條以及中國人民銀行有關(guān)規定處罰；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關(guān)依法追究刑事責任。
第二十條本辦法所稱(chēng)金融機構、特定非金融機構，是指依據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》等法律法規規定，應當履行反洗錢(qián)義務(wù)的機構。依據《非金融機構支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布）取得《支付業(yè)務(wù)許可證》的支付機構適用本辦法關(guān)于金融機構的規定。
本辦法所稱(chēng)凍結措施，是指金融機構、特定非金融機構為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉移、轉換、處置而采取必要措施，包括但不限于：終止金融交易；拒絕資產(chǎn)的提取、轉移、轉換；停止金融賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用。
本辦法所稱(chēng)資產(chǎn)包括但不限于：銀行存款、匯款、旅行支票、銀行支票、郵政匯票、保單、提單、倉單、股票、債券、匯票和信用證，房屋、車(chē)輛、船舶、貨物，其他以電子或者數字形式證明資產(chǎn)所有權、其他權益的法律文件、證書(shū)等。
第二十一條本辦法由中國人民銀行會(huì )同公安部、國家安全部解釋。
第二十二條本辦法自發(fā)布之日起施行。
