2017反洗錢(qián)宣傳第二期

隨著(zhù)全球經(jīng)濟環(huán)境的改變，洗錢(qián)的方法和途徑也產(chǎn)生變化，洗錢(qián)手法日趨復雜化、專(zhuān)業(yè)化.目前，我國在打擊洗錢(qián)犯罪的過(guò)程中發(fā)現，犯罪分子通常利用金融機構、地下錢(qián)莊、虛假投資、賭資、投資房地產(chǎn)、珠寶等方式將詐騙、走私、貪污、受賄、侵占、制販毒品、非法吸收公眾存款等犯罪獲取的贓款進(jìn)行轉移。我們選錄了一些國內外洗錢(qián)犯罪和洗錢(qián)活動(dòng)的典型案例，并對這些案例進(jìn)行了簡(jiǎn)要的評述和分析，旨在分析問(wèn)題，查找不足，積累經(jīng)驗，以提高我們對反洗錢(qián)工作的認識和重視。

案例二、中國銀行聯(lián)行資金被盜轉移案

1993年中國銀行開(kāi)平支行行長(cháng)許超凡就開(kāi)始利用職務(wù)之便，通過(guò)聯(lián)行清算系統，直接竊取聯(lián)行資金。1999年許升任廣東省分行財會(huì )處處長(cháng)后，余振東、許國俊先后接任支行行長(cháng)，盜竊流水線(xiàn)一直在順利進(jìn)行。2001年10月12日，中國銀行聯(lián)行清算系統安裝即將結束，進(jìn)行資料匯總時(shí)，東窗事發(fā)。10月15日，許超凡、余振東和許國俊三人失蹤，后經(jīng)進(jìn)一步了解，得知三人已潛逃境外，其家眷也早已移居海外。

據調查，被盜資金主要用于以下四個(gè)方面：

一是投資修建物業(yè)，即潭江半島酒家和與之相連的高檔寫(xiě)字樓。

二是被盜資金大量轉移境外。1998年以后隨著(zhù)許氏等人越陷越深，被盜資金越來(lái)越頻繁地被轉移到加拿大等地，注冊于香港尖沙咀的潭江實(shí)業(yè)公司就是許氏資金轉移的重要中轉站（最初該公司是由許超凡在香港的堂兄及堂嫂打理）。自1998年3月起，許超凡等人主要將盜取資金以假貸款名義劃入開(kāi)平滌綸旗下的兩家新建工廠(chǎng)帳下，之后轉賬到香港潭江實(shí)業(yè)公司，進(jìn)而通過(guò)許超凡等人轉至香港或海外的私人賬戶(hù)。據統計，兩年間，共匯出16筆，總計7500萬(wàn)美元。

三是在九十年代前期“帳外經(jīng)營(yíng)”風(fēng)行之際，將一部分資金置入開(kāi)平支行“帳外帳”直接向當地企業(yè)發(fā)放貸款。

四是用盜竊的資金炒匯。

2001年10月19日，中國銀行向香港特別行政區高院起訴，控告許超凡等人，要求法院頒發(fā)禁止令，禁止許超凡等人轉移盜得的涉案資產(chǎn)收益。香港特別行政區警方逮捕了許超凡的四名親友，并控告他們協(xié)助他人洗黑錢(qián)。10月27日，香港特別行政區法庭頒令凍結許國俊等四人及其他有關(guān)的十多人以公司名義持有的財產(chǎn)。10月22日，在許超凡等人藏身的加拿大，中國銀行的溫哥華分行向當地高級法院提出申請，要求凍結有關(guān)賬戶(hù)，并起訴許超凡、余振東和許國俊等十余人。加拿大當局很快凍結了許超凡等人在加拿大的各類(lèi)賬戶(hù)。并且加拿大卑詩(shī)皇家騎警商業(yè)罪案調查科人員于2003年年初開(kāi)始接手調查。在美國，2001年12月，美國沒(méi)收了余振東轉往美國的部分贓款并與2002年12月將余振東拘押。2003年9月美方將所沒(méi)收的贓款全部返還中方。2004年4月16日 ，美方將余振東驅逐出境并押送至中國。

此案為國家公職人員利用各種渠道洗錢(qián)的案例。在許超凡等人利用職務(wù)之便盜取聯(lián)行資金，并設法轉移至境外的整個(gè)過(guò)程中，有多個(gè)環(huán)節涉及了洗錢(qián)活動(dòng)，其洗錢(qián)方式是典型多樣的。其一是投資企業(yè)；其二是轉移境外；其三是用于帳外經(jīng)營(yíng)；其四是非法炒匯牟利。