2017反洗錢(qián)宣傳第四期

隨著(zhù)全球經(jīng)濟環(huán)境的改變，洗錢(qián)的方法和途徑也產(chǎn)生變化，洗錢(qián)手法日趨復雜化、專(zhuān)業(yè)化.目前，我國在打擊洗錢(qián)犯罪的過(guò)程中發(fā)現，犯罪分子通常利用金融機構、地下錢(qián)莊、虛假投資、賭資、投資房地產(chǎn)、珠寶等方式將詐騙、走私、貪污、受賄、侵占、制販毒品、非法吸收公眾存款等犯罪獲取的贓款進(jìn)行轉移。我們選錄了一些國內外洗錢(qián)犯罪和洗錢(qián)活動(dòng)的典型案例，并對這些案例進(jìn)行了簡(jiǎn)要的評述和分析，旨在分析問(wèn)題，查找不足，積累經(jīng)驗，以提高我們對反洗錢(qián)工作的認識和重視。

案例四：海南地下錢(qián)莊案件

1993年，犯罪嫌疑人李某（臺灣嘉義人），在三亞市設立三亞嘉鴻房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司，任法定代表人、總經(jīng)理。犯罪嫌疑人李某以三亞嘉鴻房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司開(kāi)展業(yè)務(wù)為掩護，雇傭伏某、葛某管理財務(wù)，每天將地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)貨幣兌換業(yè)務(wù)的銀行存款單和報表傳真到李某在?？诘霓k公室，由李某用手機聯(lián)系錢(qián)莊交易事宜。在正常情況下，客戶(hù)先給李某打電話(huà)了解當日匯率，之后將需要兌換的人民幣匯入李某指定的國內銀行賬戶(hù)。然后，李某再指令境外銀行將相應的等值外匯匯到客戶(hù)指定的賬戶(hù)上。經(jīng)公安部門(mén)偵查，李某每月從事地下錢(qián)莊交易的金額約為人民幣2000萬(wàn)元。2004年9月，該案件告破，李某等9名犯罪嫌疑人被抓獲?，F場(chǎng)繳獲涉案現金臺幣544.8萬(wàn)元，人民幣24.79萬(wàn)元，銀行信用證43賬，凍結銀行賬戶(hù)42個(gè)，凍結資金人民幣611.67萬(wàn)元，美元57.95萬(wàn)元，日元659.31萬(wàn)元，英鎊3.37萬(wàn)元；繳獲汽車(chē)、筆記本電腦等一批作案工具。

地下錢(qián)莊已經(jīng)逐漸成為我國跨境洗錢(qián)的主要途徑之一。地下錢(qián)莊在改革開(kāi)放初期多以高利貸等形式出現，組織機構松散，活動(dòng)規模和范圍較小。隨著(zhù)經(jīng)濟體系多元化發(fā)展，地下錢(qián)莊漸成氣候，至今已經(jīng)發(fā)展成為非法吸收公眾存款、高利貸放貸拆解，從事非法買(mǎi)賣(mài)、匯兌和劃轉外匯等活動(dòng)，干擾和破壞金融秩序、社會(huì )秩序和司法秩序的地下金融組織。