大家好，今天我們要學(xué)習的內容是“三反”中“反恐怖融資”相關(guān)知識，一起來(lái)了解一下吧！

一、什么是恐怖活動(dòng)、恐怖融資？

恐怖活動(dòng)是指以制造社會(huì )恐慌、危害公共安全或者脅迫國家機關(guān)、國際組織為目的，采取暴力、破壞、恐嚇等手段，造成或意圖造成人員傷亡、重大財產(chǎn)損失、公共設施損壞、社會(huì )秩序混亂等嚴重社會(huì )危害的行為，以及煽動(dòng)、資助或者以其他方式協(xié)助實(shí)施上述活動(dòng)的行為。

恐怖融資是指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)；以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪；為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

二、我國打擊恐怖融資活動(dòng)相關(guān)立法和相關(guān)文件主要包括哪些？

相關(guān)立法主要包括《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》、《中華人民共和國刑法》等。

相關(guān)文件主要包括金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法（中國人民銀行令[2007]第1號）、中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《銀行卡組織和資金清算中心反洗錢(qián)和反恐怖融資指引》的通知（銀發(fā)[2009]107號）、中國人民銀行關(guān)于凍結有關(guān)恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)的通知（銀發(fā)[2012]100號）、中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》的通知（銀發(fā)[2013]2號）、涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結管理辦法（中國人民銀行 公安部 國家安全部令[2014]第1號）、國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見(jiàn)（國辦函[2017]84號）等。

三、恐怖融資的常見(jiàn)形式是什么？

1.通過(guò)慈善機構募集資金

一是恐怖組織可能會(huì )利用慈善組織的資金監控漏洞盜用或騙取慈善資金；

二是恐怖組織通過(guò)對慈善組織分支機構的滲透，利用機構中某些雇員對恐怖組織的同情和支持，通過(guò)慈善組織募捐的方式將資金轉移至恐怖組織；

三是恐怖主義可能已經(jīng)控制了某個(gè)慈善組織，致使該慈善組織整體參與到恐怖融資中。

2.通過(guò)合法經(jīng)營(yíng)募集資金

在部分不需要正式的職業(yè)資格（如相關(guān)資格證書(shū)），并在創(chuàng )業(yè)期不需要大量投資的行業(yè)或領(lǐng)域，恐怖融資風(fēng)險相對較高。

3.通過(guò)自籌資金籌集資金

在某些情況下，恐怖組織從內部獲得收入來(lái)源，包括成員家庭收入和其他犯罪收入來(lái)源等。

四、洗錢(qián)與恐怖融資的區別包含哪幾方面？

首先，恐怖分子、恐怖組織并非為利益所驅動(dòng)，他們的目的不是聚斂大量財富，而是造成傷害；其次，洗錢(qián)通常會(huì )涉及企圖隱瞞資金非法來(lái)源的金融交易，但恐怖融資的資金來(lái)源通常不是非法資金或者并非由非法活動(dòng)所產(chǎn)生；最后，恐怖融資支持的是不可告人的暴行和暴力。

洗錢(qián)的最終目的是讓非法犯罪所得及收益獲得表面上的合法性，掩飾、隱瞞、消滅犯罪證據及追索線(xiàn)索，進(jìn)而逃避法律追究及制裁，而恐怖融資的目的通常具有非經(jīng)濟化目標，目標鎖定在政治合法性、政治影響力和傳播意識形態(tài)等非經(jīng)濟方面。

五、涉恐黑名單監測管理是什么？

涉恐黑名單是指有關(guān)組織和部門(mén)列明的恐怖組織、恐怖分子名單，名單通常情況下來(lái)源于國務(wù)院的有關(guān)部門(mén)和機構、司法機關(guān)、聯(lián)合國安理會(huì )決議、中國人民銀行。金融機構應制訂黑名單內部控制風(fēng)險管理制度，將涉恐名單嵌入業(yè)務(wù)系統，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對名單，實(shí)現黑名單及時(shí)更新、事前預警、事中監控、事后報告的管理功能，對于符合名單信息的客戶(hù)及時(shí)報告并采取適當的后續措施。

六、社會(huì )公眾配合金融機構開(kāi)展打擊恐怖融資的義務(wù)主要包括哪些？

一是主動(dòng)配合金融機構完成客戶(hù)身份識別，包括提供真實(shí)有效的身份證件、據實(shí)告知交易目的、及時(shí)更新預留信息等；

二是積極培養自我風(fēng)險防范意識，不出租、出借賬戶(hù)、U盾，不用自己的賬戶(hù)替他人提現，防止他人盜用身份從事非法活動(dòng)；

三是對于所發(fā)現的涉恐融資行為勇于舉報，及時(shí)切斷資助犯罪行為的經(jīng)濟來(lái)源和渠道，維護社會(huì )正義。