一、為什么要進(jìn)行客戶(hù)身份識別？

客戶(hù)身份識別是反洗錢(qián)法律制度的強制性要求。在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全客戶(hù)身份識別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。

（資料來(lái)源：《中華人民共和國反洗錢(qián)法》）

二、客戶(hù)辦理什么業(yè)務(wù)時(shí)，期貨公司應當對客戶(hù)進(jìn)行身份識別？

期貨公司在辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，應當識別客戶(hù)身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件：

1、資金賬戶(hù)開(kāi)立、銷(xiāo)戶(hù)、變更，資金存取等。

2、期貨客戶(hù)交易編碼的申請、掛失、銷(xiāo)戶(hù)。

3、與客戶(hù)簽訂期貨經(jīng)紀合同。

4、交易密碼掛失。

5、修改客戶(hù)身份基本信息等資料。

6、開(kāi)通網(wǎng)上交易、電話(huà)交易等非柜面交易方式。

7、辦理中國人民銀行和中國證券監督管理委員會(huì )確定的其他業(yè)務(wù)。

了解：了解客戶(hù)的真實(shí)身份、交易目的和交易性質(zhì)、資金來(lái)源和用途，實(shí)際控制賬戶(hù)的自然人和交易實(shí)際受益人；

核對：核對客戶(hù)的有效身份證件或其他身份證明文件；

登記：客戶(hù)的身份基本信息；

留存：客戶(hù)有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件。

（資料來(lái)源：《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》）

三、客戶(hù)身份識別措施有哪些？

法人金融機構應當按照規定建立健全和執行客戶(hù)身份識別制度，客戶(hù)身份識別措施包括但不限于以下方面:在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)的客戶(hù)身份識別措施、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續期間的持續識別和重新識別措施、非自然人客戶(hù)受益所有人的識別措施、對特定自然人和特定類(lèi)別業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份識別措施以及客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險分類(lèi)管理措施等。

（資料來(lái)源：《法人金融機構洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》）

四、怎樣進(jìn)行非自然人客戶(hù)受益所有人識別？

1、應當根據非自然人客戶(hù)的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并最終明確為掌握控制權或者獲取收益的自然人。

1）公司的受益所有人應當按照以下標準依次判定：直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權或者表決權的自然人;通過(guò)人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人;公司的高級管理人員。

2）合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)25%合伙權益的自然人。

3）信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對信托實(shí)施最終有效控制的自然人。

4）基金的受益所有人是指擁有超過(guò)25%權益份額或者其他對基金進(jìn)行控制的自然人。

2、在充分評估下述非自然人客戶(hù)風(fēng)險狀況基礎上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人：

1）個(gè)體工商戶(hù)、個(gè)人獨資企業(yè)、不具備法人資格的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機構。

2）經(jīng)營(yíng)農林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農民專(zhuān)業(yè)合作組織。

對于受政府控制的企事業(yè)單位，參照上述標準執行。

3、義務(wù)機構可以不識別下述非自然人客戶(hù)的受益所有人：

1）各級黨的機關(guān)、國家權力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位。

2）政府間國際組織、外國政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機構及組織。

（資料來(lái)源：《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》）

五、客戶(hù)需要進(jìn)行重新識別的情況？

1、客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負責人的。

2、客戶(hù)行為或者交易情況出現異常的。

3、客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機構和司法機關(guān)依法要求金融機構協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的。

4、客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。

5、金融機構獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。

6、先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。

7、金融機構認為應重新識別客戶(hù)身份的其他情形。

（資料來(lái)源：《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》）

六、金融機構識別或者重新識別客戶(hù)身份可以采取哪些措施？

1、核對有效身份證或者其他身份證明文件。

2、要求客戶(hù)補充其他身份資料或者身份證明文件。

3、回訪(fǎng)客戶(hù)。

4、實(shí)地查訪(fǎng)。

5、向公安、人民銀行、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)。

6、其他可依法采取的措施。

（資料來(lái)源：《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》）

七、留存的證件已過(guò)期如何處理？

客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。

（資料來(lái)源：《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》）