一、什么是洗錢(qián)？

指將通過(guò)非法手段獲得的經(jīng)濟利益，通過(guò)各種掩飾、隱瞞的手段進(jìn)行“清洗”使其表面合法化，并使非法財產(chǎn)的擁有者能夠安然享用不法財物或利益。我國的洗錢(qián)罪定義：明知是毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益、為掩飾隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，而利用金融機構和特定非金融機構等渠道協(xié)助轉移、轉換犯罪收益，使其在表面上合法的行為。

二、洗錢(qián)分為幾個(gè)階段？

洗錢(qián)的過(guò)程可以分為以下三個(gè)階段

1、處置：洗錢(qián)者將非法所得投入金融系統中；

2、離析：洗錢(qián)者通過(guò)復雜的金融交易隱匿資金來(lái)源，將非法所得與其真實(shí)來(lái)源分離開(kāi)來(lái)；

3、融合：洗錢(qián)者將洗白后的資金重新投入到看似正常的業(yè)務(wù)中，使非法財富在表面上看似具有合法性。

三、有哪些常見(jiàn)洗錢(qián)途徑

非法資金可以通過(guò)多種不同的商業(yè)渠道進(jìn)行轉移，如下為幾種常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑：

1、利用互聯(lián)網(wǎng)、合法金融體系等進(jìn)行洗錢(qián)；

2、通過(guò)購買(mǎi)彩票、珠寶古董交易等方式洗錢(qián)；

3、利用他人賬戶(hù)提現、現金走私等，切斷洗錢(qián)線(xiàn)索；

4、通過(guò)地下錢(qián)莊等非法金融服務(wù)，實(shí)現犯罪所得跨境轉移；

5、通過(guò)買(mǎi)賣(mài)股票、期貨、保險或設立企業(yè)等投資活動(dòng)，將非法資金合法化。

四、洗錢(qián)有哪些危害？

洗錢(qián)會(huì )助長(cháng)走私、毒品、黑社會(huì )、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會(huì )經(jīng)濟秩序，破壞社會(huì )公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。

五、幫助他人洗錢(qián)會(huì )受到什么懲罰？

根據《刑法》規定，為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

（一）提供資金帳戶(hù)的；

（二）將財產(chǎn)轉換為現金、金融票據、有價(jià)證券的；

（三）通過(guò)轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；

（四）跨境轉移資產(chǎn)的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。