——向洗錢(qián)“亮劍”斬斷犯罪“再生血源”
“洗錢(qián)”這個(gè)詞大家一定是既熟悉又陌生，影視劇中對洗錢(qián)的展示，要不就是那些動(dòng)輒上億的資金，或者神秘莫測的離岸賬戶(hù)，那么洗錢(qián)到底是干什么的呢，而國家為什么要大力度“反洗錢(qián)”呢？這“洗”和“反洗”之間，如此對立的關(guān)系，又和我們普通百姓有什么關(guān)系呢？今天我們會(huì )通過(guò)以下案例，為大家揭開(kāi)洗錢(qián)罪的神秘面紗。
電視劇《人民的名義》當中讓人印象深刻的一幕：趙德漢多年來(lái)收受巨額賄賂，現金堆積如山。他為什么不花這些錢(qián)，而是藏匿在家里呢？按照劇本的解釋?zhuān)w德漢是因為無(wú)法解釋這些巨額財產(chǎn)的來(lái)源，更無(wú)法面對組織的調查。
在現實(shí)生活中，犯罪分子通過(guò)各種金融交易方式，將非法所得合理化的過(guò)程，就是俗話(huà)說(shuō)的“洗錢(qián)”。
離岸賬戶(hù)，私人銀行，古董交易，拍賣(mài)會(huì )場(chǎng)，這些領(lǐng)域都可能淪為洗錢(qián)的通道。洗錢(qián)犯罪，因手法隱秘而極難被追查。
不久前，北京破獲了近十年來(lái)首起洗錢(qián)案，涉案金額達七千萬(wàn)元。
汪珮琳，北京市東城區人民檢察院第二檢察部檢察官，數月前，她被抽調進(jìn)了一起特大金融詐騙案的專(zhuān)案組，這起詐騙案的金額之巨、損失之慘，讓檢察官觸目驚心。
對受害群眾最好的安慰，就是最大限度的追贓挽損。在審查過(guò)程中，檢察官發(fā)現在這起金融詐騙案中，詐騙主犯，也就是詐騙集團老板，曾經(jīng)花7000萬(wàn)買(mǎi)了一家公司，隨后又以200萬(wàn)的超低價(jià)格賣(mài)出。即便再有錢(qián)，誰(shuí)會(huì )做這樣虧本的生意呢？
按照工商登記，眼前的這個(gè)小鹿，就是花200萬(wàn)買(mǎi)下價(jià)值7000萬(wàn)公司的人，在法律面前，小鹿不能自圓其說(shuō)，終于和盤(pán)托出事實(shí)真相——其實(shí)，他只是一個(gè)為5萬(wàn)元好處費，被推到前臺的“傀儡”。事情要從2016年說(shuō)起。
作為員工，丁某和朱某為老板出謀劃策，他們找到小鹿，請他代持這家價(jià)值7000萬(wàn)的公司，進(jìn)行工商登記變更，并承諾事成之后有5萬(wàn)元好處費。只需要提交自己的身份證，就能賺5萬(wàn)元，小鹿欣然答應，于是，小鹿就成了這家公司的法定代表人。而上游犯罪人，也就是詐騙集團老板，則隱身到了幕后。
原來(lái)，在運作讓小鹿成為法定代表人的時(shí)候，詐騙集團的資金鏈已經(jīng)近乎崩潰，隨時(shí)面臨“暴雷”的風(fēng)險。為了轉移資金，集團老板才出此下策，讓小鹿充當擋箭牌。
詐騙集團老板已經(jīng)預感到了自己會(huì )被追查，他想要給兒子留下一筆錢(qián)?？墒?，為了掩蓋這筆錢(qián)的來(lái)歷，他不僅要把錢(qián)轉移出去，而且還必須切斷和自己的聯(lián)系。因而，也就出現上述“洗錢(qián)”過(guò)程。為了讓買(mǎi)賣(mài)看起來(lái)更加真實(shí)，詐騙集團老總和小鹿之間還特意走了一筆賬。
抓住線(xiàn)索，追根溯源，檢察官在金融詐騙大案中抽絲剝繭，發(fā)現了這起洗錢(qián)案。目前，三名參與洗錢(qián)的被告人，已經(jīng)被判處刑罰。在現實(shí)法律適用中，洗錢(qián)罪，社會(huì )大眾對這個(gè)罪名也了解不多，但洗錢(qián)罪卻一直有著(zhù)“犯罪根源”的別稱(chēng)。
據檢察官介紹，易滋生“洗錢(qián)犯罪”的有七類(lèi)上游犯罪，分別是：毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。這七類(lèi)犯罪都是嚴重危害社會(huì )安全的犯罪，如果讓這些違法所得繼續在社會(huì )中游離，那么就不能實(shí)現對犯罪的徹底打擊，所以“反洗錢(qián)”應運而生。
為“打擊犯罪”“打財斷血”，北京市人民檢察院多次就推進(jìn)反洗錢(qián)工作召開(kāi)部署會(huì )，市檢察院黨組書(shū)記、檢察長(cháng)朱雅頻強調，要深刻領(lǐng)悟和把握反洗錢(qián)工作的特征，要胸懷“兩個(gè)大局”，心系“國之大者”。同時(shí)，北京檢察機關(guān)積極與中國人民銀行營(yíng)業(yè)管理部協(xié)作，共同推進(jìn)反洗錢(qián)工作。
“反洗錢(qián)”是打擊犯罪、“打財斷血”的最有力手段，也是一場(chǎng)需要全民合力的運動(dòng)。洗錢(qián)，不僅是電影橋段，它實(shí)際上已經(jīng)以各種方式滲透進(jìn)我們的生活，真實(shí)的洗錢(qián)也許就在您身邊：提供個(gè)人銀行賬戶(hù)，幫助不熟悉的人轉賬匯款，甚至將資金匯往境外等等，這些普通的交易行為，簡(jiǎn)單的經(jīng)濟往來(lái)，都可能埋伏著(zhù)幫人洗錢(qián)的風(fēng)險，像本案中的小鹿一樣，一念之差，就可能成為毒品、貪腐、金融詐騙，黑惡勢力的“幫兇”，變成其洗錢(qián)的“白手套”。
金融安全關(guān)系國家安全，打擊洗錢(qián)犯罪是維護社會(huì )穩定、斬斷嚴重犯罪“再生血源”的利劍，嚴守法律底線(xiàn)，防范洗錢(qián)風(fēng)險，讓我們對自己負責，也對國家盡責，共筑健康有序的金融環(huán)境。
