今年的5月15日是

第十五個(gè)全國公安機關(guān)打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日

讓我們一起來(lái)學(xué)習經(jīng)濟犯罪相關(guān)知識

守護好自己的“錢(qián)袋子”

一、常見(jiàn)的經(jīng)濟犯罪

（一）合同詐騙罪

合同詐騙罪（《中華人民共和國刑法》第二百二十四條），是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，采取虛構事實(shí)或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對方當事人的財物，數額較大的行為。

本罪的詐騙行為表現為下列五種形式：

（1）以虛構單位或者冒用他人的名義簽訂合同的。

（2）以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產(chǎn)權證明作擔保的。

（3）沒(méi)有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同的。

（4）收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產(chǎn)后逃匿的。

（5）以其他方法騙取對方當事人財物的。

（二）非法吸收公眾存款罪

非法吸收公眾存款罪（《中華人民共和國刑法》第一百七十六條），非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。

本罪的行為表現包括以下形式：

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》第二條，實(shí)施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規定的條件的，應當依照刑法第一百七十六條的規定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

（1）不具有房產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)內容或者不以房產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的，以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購、銷(xiāo)售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；

（2）以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的；

（3）以代種植（養殖）、租種植（養殖）、聯(lián)合種植（養殖）等方式非法吸收資金的；

（4）不具有銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內容或者不以銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；

（5）不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內容，以虛假轉讓股權、發(fā)售虛構債券等方式非法吸收資金的；

（6）不具有募集基金的真實(shí)內容，以假借境外基金、發(fā)售虛構基金等方式非法吸收資金的；

（7）不具有銷(xiāo)售保險的真實(shí)內容，以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的；

（8）以網(wǎng)絡(luò )借貸、投資入股、虛擬幣交易等方式非法吸收資金的；

（9）以委托理財、融資租賃等方式非法吸收資金的；

（10）以提供“養老服務(wù)”、投資“養老項目”、銷(xiāo)售“老年產(chǎn)品”等方式非法吸收資金的；

（11）利用民間“會(huì )”“社”等組織非法吸收資金的；

（12）其他非法吸收資金的行為。

（三）信用卡詐騙罪

信用卡詐騙罪（《中華人民共和國刑法》第一百九十六條），有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)：

(1)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;

(2)使用作廢的信用卡的;

(3)冒用他人信用卡的;

(4)惡意透支的。

前款所稱(chēng)惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規定限額或者規定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。”

（四）非法經(jīng)營(yíng)罪

非法經(jīng)營(yíng)罪（《中華人民共和國刑法》第二百二十五條），違反國家規定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)：

(1)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規規定的專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)物品或者其他限制買(mǎi)賣(mài)的物品的;

(2)買(mǎi)賣(mài)進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規規定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準文件的;

(3)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門(mén)批準非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結算業(yè)務(wù)的;

(4)其他嚴重擾亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

二、期貨證券相關(guān)典型案例（案例來(lái)源：公安部經(jīng)偵局微信公眾號）

（一）某湘新媒體科技有限公司非法經(jīng)營(yíng)案

（1）基本案情

2023年2月，上海市公安局靜安分局以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪對某湘新媒體科技有限公司立案偵查。經(jīng)查，2021年9月，犯罪嫌疑人鄒某成立某湘新媒體科技有限公司，在沒(méi)有證券期貨經(jīng)營(yíng)資質(zhì)情況下，招攬業(yè)務(wù)人員，制定銷(xiāo)售話(huà)術(shù)，通過(guò)電話(huà)、微信，以免費直播分析大盤(pán)趨勢、幫助分析有關(guān)股票走勢等方式吸引目標投資者，適時(shí)推薦其銷(xiāo)售的新三板股票。隨后，繼續以新三板股票轉板上市、市值翻倍等噱頭吸引投資者增加投資意向，一對一指導意向投資者購買(mǎi)其銷(xiāo)售的股票，按成交量收取提成。截至案發(fā)，該案涉案金額2000余萬(wàn)元，鄒某等人從中非法獲利約400萬(wàn)元。目前，有關(guān)涉案人員已被移送起訴。

（2）案件點(diǎn)評

該案中，相關(guān)公司、人員在未經(jīng)有關(guān)部門(mén)核準、無(wú)從業(yè)資質(zhì)情況下，推薦新三板股票，獲取高額收益，嚴重擾亂市場(chǎng)秩序，損害人民群眾合法權益。辦案單位深度復盤(pán)此類(lèi)案件犯罪手法，準確把握非法證券期貨犯罪活動(dòng)由線(xiàn)下轉變?yōu)榫€(xiàn)上利用自媒體引流的趨勢，精準發(fā)現犯罪團伙引流、薦股通道，及時(shí)固定證據，依法打擊犯罪活動(dòng)。同時(shí)，積極幫助企業(yè)提升內控審核體系，提升發(fā)現、甄別非法活動(dòng)的能力，以案件偵辦推動(dòng)源頭治理，切實(shí)保護人民群眾合法權益。

（二）某場(chǎng)外配資平臺非法經(jīng)營(yíng)案

（1）基本案情

2022年3月，安徽省蚌埠市公安局以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪對某場(chǎng)外配資平臺立案偵查。經(jīng)查，2018年，以潘某某為首的犯罪團伙購買(mǎi)配資平臺及分倉軟件，對原配資程序重新編譯后，利用其控制的證券賬戶(hù)分設多個(gè)子賬戶(hù)，設置“預警線(xiàn)、平倉線(xiàn)”，通過(guò)熟人介紹、電話(huà)邀約、互聯(lián)網(wǎng)投放廣告等方式吸引客戶(hù)，為客戶(hù)提供分倉子賬戶(hù)以及6到8倍不等杠桿資金，以收取配資利息、交易手續費的名義非法獲利。截至案發(fā)，該案共涉及人員4000余名，犯罪團伙非法獲利8700多萬(wàn)元。目前，相關(guān)涉案人員已被移送起訴。

（2）案件點(diǎn)評

近年來(lái)，場(chǎng)外配資活動(dòng)“死灰復燃”，一些不法機構、個(gè)人及互聯(lián)網(wǎng)平臺打著(zhù)“我出錢(qián)、你炒股”的噱頭，通過(guò)網(wǎng)站、微博、微信、“撒網(wǎng)式”電話(huà)短信等方式大肆招攬客戶(hù)，為投資者提供1-10倍高杠桿資金進(jìn)行證券交易，嚴重擾亂證券市場(chǎng)秩序。在此提醒廣大投資者，場(chǎng)外配資平臺均不具備證券期貨業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，參與場(chǎng)外配資風(fēng)險巨大，要提高風(fēng)險意識，擯棄“以小博大”“一本萬(wàn)利”的賭博心理，不要輕信“配資炒股”“配資期貨”等宣傳。要選擇正規機構，合法理性投資。

三、國都期貨有限公司提示

交易者應堅持理性投資，不盲目相信他人的營(yíng)銷(xiāo)推介，選擇與自身風(fēng)險承受能力相匹配的項目和產(chǎn)品、選擇正規的金融機構和渠道、警惕各類(lèi)社交平臺的推薦活動(dòng)、妥善保管個(gè)人的身份信息，不出租出借金融賬戶(hù)，遠離洗錢(qián)犯罪，預防經(jīng)濟犯罪。

公司全體工作人員應提升對經(jīng)濟犯罪的認識，增強自我保護意識，防范洗錢(qián)風(fēng)險，打擊和預防洗錢(qián)犯罪，共同維護國家經(jīng)濟秩序和金融安全。